AML & Compliance Manager

Мы ищем опытного AML Compliance Manager для развития и поддержки комплаенс-функции в международном платежном бизнесе. Роль предполагает взаимодействие с банками, платежными партнерами, регуляторами и внутренними командами компании, а также участие в развитии процессов управления рисками и соблюдения нормативных требований. Чем предстоит заниматься - Проведение KYC, KYB и Due Diligence проверок мерчантов, партнеров и контрагентов. - Анализ бизнес-моделей и оценка рисков при онбординге клиентов и партнеров. - Мониторинг действующих клиентов и партнеров, выявление факторов повышенного риска и оснований для эскалации. - Подготовка ответов на запросы банков, платежных партнеров, регуляторов и внутренних подразделений. - Контроль соответствия деятельности компании требованиям банков, платежных партнеров и регуляторных стандартов. - Разработка и актуализация внутренних AML/CFT и Compliance политик, процедур и контрольных механизмов. - Мониторинг изменений законодательства и обеспечение соответствия деятельности компании применимым требованиям. - Подготовка документации и участие в аудитах, compliance reviews и проверках со стороны банков и партнеров. - Взаимодействие с надзорными органами и сопровождение регуляторных проверок. - Подготовка и подача обязательной отчетности в FINTRAC, Bank of Canada и другие уполномоченные органы. - Участие в оценке и контроле рисков, связанных с платежными услугами и денежными потоками. Обязательные требования - Опыт работы в Compliance / AML от 3 лет в PSP, MSB, финтех-компаниях или финансовых организациях. - Практический опыт работы в платежной индустрии (PSP, acquiring, payment processing), желательно в high-risk сегменте. - Опыт проведения KYC, KYB и Enhanced Due Diligence (EDD) проверок корпоративных клиентов и мерчантов. - Опыт анализа бизнес-моделей и оценки рисков, включая high-risk industries. - Понимание AML/CFT, санкционного комплаенса и требований банков, платежных партнеров и регуляторов. - Опыт взаимодействия с банками, международными платежными системами и финансовыми партнерами по вопросам compliance и onboarding. - Опыт работы с high-risk merchants. - Знание требований MSB/PSP регулирования; опыт работы с FINTRAC будет преимуществом. - Опыт подготовки документации для аудитов, банковских проверок и due diligence запросов. - Понимание transaction monitoring и internal control frameworks будет преимуществом. - Английский язык — от B2 и выше. - Высшее образование. Условия - Полностью удаленный формат работы. - Пятидневная рабочая неделя. - Рабочее время в рамках европейского рабочего дня (CET/CEST). - Возможности профессионального и карьерного роста.