В статье расскажем:
«Как стать самозанятым» мысли любого офисного сотрудника, студента или даже школьника. Это ведь так здорово работать на себя: свободно выбирать с кем сотрудничать, сколько и где. Но мечтать проще, чем сделать.
Есть ряд сомнений, которые останавливают многих переходить на самозанятость. И нас они тоже сначала пугали:
А теперь отпустите все страхи вместе с нами. О том, как получать наибольшую выгоду от самозанятости и чувствовать себя безопасно, рассказали эксперт по пособиям Виктория Ядрова, бухгалтер Елена Евсеева и юрист Виктория Ефимова.
Мы переходим от мечтаний к делу и становимся самозанятыми!
Кто такой самозанятый
Самозанятый — это человек, который работает на себя и официально платит налоги государству.
Какие профессии подходят для самозанятости?
«Очень много физических лиц после пандемии ушли в работу на себя: мастера хендмейда, парикмахеры, стилисты, репетиторы, даже юристы и бухгалтера»
Самозанятый может оказывать любые услуги, которые разрешены законодательством и не требуют найма дополнительных сотрудников.
Но в законе все же есть услуги, которые самозанятым оказывать нельзя:
- перепродавать чужие товары или собственные товары требующие маркировки (алкоголь, табак и т.д.)
- работать по агентским договорам
- добывать и продавать полезные ископаемые
Кто может стать самозанятым?
Самозанятым может стать гражданин РФ, стран ЕАЭС и других государств. Для этого нужно быть старше 18 лет и не иметь статуса ИП — индивидуального предпринимателя.
Самозанятым можно стать и до 18 лет. В законе допускается оформление самозанятости с 14-ти:
– если вы уже успели оформить брак;
– суд признал вас полностью дееспособным;
– ваши родители дали письменное разрешение на это.
Так что, начать строить свой бизнес еще в школе теперь не просто мечта.
«Не все виды деятельности подходят для оформления самозанятости, например, адвокат и нотариус, а также человек, который перепродает товары, не могут быть самозанятыми»
Самозанятые могут заниматься любой деятельностью, которая приносит доход и не требует обязательной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
Зачем становиться самозанятым?
Система самозанятости — это новый формат легализации деятельности. Он был создан для того, чтобы облегчить людям работу на себя.
Ведь раньше, для того, чтобы оказывать услуги законно и не бояться огромных штрафов, всем приходилось оформлять ИП даже при низком доходе.
«Система самозанятости официально появилась в России в 2019 году, как эксперимент, сроком на 10 лет. В течение этих 10 лет в законе не будет никаких поправок и не будет увеличиваться процент по налогу»
Самозанятость появилась как специальный налоговый режим, который позволяет людям, получающим доход от своей профессиональной деятельности, платить налог по более низкой ставке.
Это может быть выгодно тем, кто работает на себя и не имеет работодателя или наемных работников.
Этот налоговый режим позволяет вести предпринимательскую деятельность с низким уровнем налоговой нагрузки. Самозанятые платят 4% от дохода, полученного от физических лиц, и 6%, если доход получен от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей.
Самозанятость закрепилась в государстве, как эффективный и простой способ легализовать работу многих. Эта система помогает бороться с теневой экономикой и выводит доходы самозанятых из тени.
Почему нужно оформлять самозанятость
«Самозанятым становиться нужно для того, чтобы легально вести бизнес и снизить налоговую нагрузку»
Если вы работаете на себя, то оформление самозанятости позволит вам легализовать свою деятельность и платить налоги по более выгодной ставке.
Конечно, можно и не оформлять самозанятость, но тогда вы рискуете пополнить ряды Юлии Блиновской, Александры Митрошиной и многих других. Эти популярные блогеры понесли тяжелое наказание за неуплату налогов.
Если не оформить самозанятость и предоставлять услуги или продавать свои товары, то можно попасть на штраф. Это как минимум административное правонарушение.
Почему работодатели на hh.ru требуют оформлять самозанятость вместо трудового договора?
«Работодателям это выгодно, потому что самозанятый сам оплатит свой налог 6% с полученной зарплаты, а работодателю не нужно платить ни сам налог НДФЛ, ни другие обязательные отчисления»
Требование быть самозанятым при приеме на работу не должно вас пугать. Сейчас это частая практика, но вам в любом случае необходимо обезопасить себя договором подписанным с обеих сторон.
И, конечно же, следите за тем, чтобы ваша зарплата была выше средней по рынку, ведь вы платите налоги вместо работодателя.
«В договоре оказания услуг должны быть прописаны все существенные условия такого договора: наименование , сроки оказания услуги, цена и другие условия, по которым достигнуто соглашение между сторонами»
Плюсы самозанятости
- Самозанятость можно совмещать с работой по трудовому договору
Самозанятость — это отличный способ увеличить заработок. Вы можете без последствий брать дополнительные проекты от других работодателей, чтобы работать после работы, во время работы и в свои единственные выходные.
Конечно же, мы шутим. Если вы на это решитесь, будьте к себе бережнее. И кстати, о том, как побороть стресс и депрессию, мы писали здесь.
Но при активном повышении доходов не забывайте, что в самозанятости есть ограничения: самозанятые не могут иметь годовой доход более 2,4 миллиона рублей.
- Низкая налоговая ставка по сравнению с трудовым договором
Если вы работаете по договору, минимум 13% вашей зарплаты уходит на налоги. Для многих это большая и жадная цифра.
Работать на себя в этом случае выгоднее, вы можете напрямую работать с клиентом и платить всего 4%. Либо продавать свои услуги компаниям, но тогда налог немного выше – всего 6%
- Легальная деятельность
Мы не хотим, чтобы вы сели в тюрьму или у вас отобрали дом вместо уплаты налогов, да и вы тоже не хотите. Поэтому советуем полюбить все, что вмещается в рамки «легально».
«Могут взыскать до 80% доходов за текущий год и три прошлых. Это достаточно внушительная сумма. Если доход больше 3,5 миллионов за последние три года, то можно попасть в тюрьму за теневое предпринимательство»
Что будет, если не платить налоги в личном кабинете самозанятого?
- Простая регистрация и уплата налогов
Зарегистрироваться действительно очень просто! Это можно сделать через те ресурсы, которым вы доверяете: Госуслуги или официальный сайт ФНС. Но все они направят вас к единому приложению «Мой налог». И небольшой алгоритм по его использованию ждет вас ниже.
- Оформление кредитных каникул и пособий
Если с собственным делом все же не сложилось, а кредит платить надо, можно спокойно взять кредитные каникулы. Такие каникулы позволяют отсрочить оплату до тех пор, пока вы снова не восстановите свой заработок.
Для этого нужно лишь показать, что ваш доход снизился на 30% по сравнению с прошлым годом
«Самозанятость я рекомендую и считаю классным решением для мамочек в декрете, которые могут работать на себя и получать пособия от государства»
Оформление пособий тоже частая практика. Если вы имеете доход ниже прожиточного минимума, вам помогает государство и платит от 50% до 100% от прожиточного минимума вашего региона проживания.
Бонус: еще более низкая процентная ставка для самозанятых в начале пути
«При оформлении самозанятости человеку дается налоговый вычет в сумме 10 тысяч рублей. То есть пока он его не вычерпает, у него идет пониженная ставка налога: 3% при расчетах с физлицами и 4% при расчетах с юрлицами»
Возможно мы уже соблазнили вас стать самозанятым, но вы ИП? Не переживайте, из ИП можно легко перейти в самозанятость. Вот несколько преимуществ самозанятости по сравнению с ИП:
- Простое и выгодное налогообложение.
Самозанятые платят налог на профессиональный доход (НПД), который составляет 4% от дохода при работе с физическими лицами и 6% — с юридическими.
Для ИП доступны разные системы налогообложения, которые зависят от вида деятельности, размера доходов и других факторов. ИП платят от 13% до 20% налога от дохода.
Если вы зарабатываете менее 2,4 млн в год, смело переходите в самозанятость.
- Страховые взносы
Самозанятым не нужно платить страховые взносы, но они могут делать добровольные отчисления. ИП обязаны платить фиксированные взносы на пенсионное и медицинское страхование. А это 49 500 тысяч в год!
«Самое главное отличие самозанятости от ИП это уплата страховых взносов»
- Отчётность
У самозанятых есть упрощенная отчетность через приложение «Мой налог», где все считается автоматически.
В ИП же должны вести самостоятельный бухгалтерский и налоговый учёт, где есть высокий риск допустить ошибку и получить штраф.
- Ответственность
ИП несёт ответственность по всему своему бизнесу: качеству услуги, рабочих мест, отчетности и имуществу. Тогда как самозанятый отвечает только за оказанную услугу и автоматизированную уплату налога.
- Регистрация и оформление
Регистрация самозанятого проще и быстрее, чем ИП.
- Лимит доходов
Доход самозанятого не должен превышать 2,4 млн рублей в год, иначе он теряет право на НПД и должен зарегистрироваться как ИП. У ИП такого ограничения нет.
- Трудоустройство
Самозанятый работает самостоятельно и не может нанимать сотрудников. ИП вправе нанимать работников.
Но не забудьте проконсультироваться со специалистами перед принятием решения. Вполне возможно, что в вашем случае терять ИП не стоит.
Минусы самозанятости
У самозанятости есть свои риски — это неидеальная система
- Ограничение по годовому доходу в 2,4 млн рублей. Если доход превысит эту сумму, самозанятый должен зарегистрироваться как ИП или платить НДФЛ.
- Отсутствие обязательной страховой, то есть никакой пенсии без добровольного отчисления дополнительного налога
- Самозанятость доступна только для определенных видов деятельности. Например, нельзя заниматься продажей подакцизных товаров или сдавать в аренду нежилые помещения.
- Самозанятый отвечает по своим обязательствам всем заработком от профессиональной деятельности.
- Самозанятому сложнее подтвердить свой доход при оформлении кредита или визы.
- Некоторые заказчики предпочитают работать с юридическими лицами, а не с самозанятыми.
- У самозанятого нет возможности нанимать сотрудников.
Если человек долго работает как самозанятый и не оформляет договоры о сотрудничестве, то его могут ожидать следующие последствия:
- Отсутствие социальных гарантий.
- Работая без оформления трудовых отношений, человек лишается многих социальных гарантий, таких как оплачиваемый отпуск, больничный лист и т. д.
- Риск потери клиентов.
- Некоторые клиенты предпочитают работать с юридическими лицами или ИП, поэтому отсутствие официального статуса может повлиять на возможность сотрудничества с крупными заказчиками.
- Ограничения в развитии бизнеса.
- Без регистрации в качестве ИП или юридического лица человек может столкнуться с ограничениями в развитии своего бизнеса, такими как невозможность нанимать сотрудников или заключать договоры с другими организациями.
«Во всех случаях, самозанятый ты или ИП, обязательно нужно работать по договору и с физическими лицами и с компаниями. Это необходимо, чтобы обезопасить себя и придать работе юридическую силу»
Налоги для самозанятого
Самозанятые платят налог на профессиональный доход (НПД). Его размер зависит от того, кто является заказчиком услуг самозанятого: физическое или юридическое лицо.
Самозанятый обязан самостоятельно передавать данные о своих доходах в Федеральную налоговую службу через приложение «Мой налог».
Как оформить самозанятость
Оформить самозанятость можно через приложение «Мой налог». Теперь это единственный сервис, который просто оформляет самозанятость. Сайт ФНС России и портал Госуслуг будут перенаправлять вас именно в это приложение.
Как оформить самозанятость через приложение «Мой налог»:
- Скачайте приложение в App Store или Google Play.
- Зарегистрируйтесь любым удобным способом: по данным паспорта или через портал госуслуг. Внесите личные данные по инструкции в приложении.
- Дождитесь подтверждения регистрации от ФНС в личном сообщении.
После успешной регистрации вы получите уведомление от ФНС о постановке вас на учёт как самозанятого.
Как перестать быть самозанятым
Чтобы перестать быть самозанятым, нужно сняться с учета в качестве плательщика налога на профессиональный доход (НПД).
«Закрыть самозанятость так же, как и открыть, довольно-таки просто. Это дело буквально двух минут. Скачиваем приложение, заходим через госуслуги и отказываемся от самозанятости. Главное не забыть оплатить налог»
Для этого необходимо:
1. Зайти в приложение «Мой налог», перейти в профиль
2. Выбрать в профиле кнопку «справки», нажать на кнопку «сняться с учета»
3. Указать причину снятия с учёта. Подтвердить снятие с учёта, введя пароль, полученный через СМС.
Самозанятость — это отличный старт для создания своего бизнеса. Вы не только сможете постепенно разобраться с системой налогообложения, но и понять, что работать легально — не страшно.
Самозанятость даст вам уверенность в работе с клиентами, поможет взять кредит на бизнес-стратегии, поддержит с помощью пособий и обезопасит кредитными каникулами.
Посмотрите Вакансии, которые могут вам подойти:
Работа в IT: Программистом, Разработчиком, Тестировщиком,
Аналитиком;
Работа с Текстом: Копирайтером, Редактором, Переводчиком,
Наборщиком Текста;
Работа в Продажах: Менеджером Маркетплейсов, Менеджером
по Продажам, Оператором Колл-центра;
Работа в Маркетинге: SMM-специалистом, Контент-менеджером, Маркетологом, Таргетологом;
Работа в Бизнесе: Администратором, Бухгалтером, Менеджером,
Юристом, HR-специалистом.
Читайте также:
- Деловые переговоры: ТОП 7 главных ошибок + 5 Простых шагов для удачного общения с клиентами
- Кем Стать? 75 Востребованных Профессий в 2023 Году + 5 Шагов, Чтобы Понять, Кем Хочешь Стать
- Какую Профессию Выбрать? Топ-70 Перспективных Профессий в 2023 + 6 Советов, Как Выбрать Профессию по Душе
- Как мыслить креативно: 6 простых действий для развития креативного мышления
